Warenkreditversicherung
Forderungsausfall? Nein danke!
Wenn Ihr Kunde nicht zahlt, soll das nicht Ihr Schaden sein!
Unsere Warenkreditversicherung sichert Forderungen aus Warenlieferungen und Dienstleistungen an gewerbliche Kunden im In- und Ausland (gegen Zahlungsunfähigkeit oder Zahlungsunwilligkeit) ab.
Zwischen der Lieferung einer Ware oder Dienstleistung und ihrer Bezahlung liegen üblicherweise 30 bis 180 Tage. Solche Zahlungsziele führen zu Krediten, die Sie als Lieferant Ihren Kunden zur Verfügung stellen. Dies bindet Liquidität. Und je länger das Zahlungsziel ist, umso unkalkulierbarer wird Ihr Risiko.
Eine Warenkreditversicherung bei uns schützt Sie vor größeren Verlusten und trägt somit zur Stabilität Ihres Unternehmens bei. Die Liquidität bleibt gesichert. Gewinneinbrüche werden minimiert.
Unser Servicegedanke basiert auf den drei Säulen der Kreditversicherung:
- Schadenverhütung
- Schadenminderung
- Schadenvergütung
Wir verstehen uns als Spezialanbieter in der Warenkreditversicherung – sowohl für deutsche als auch ausländische Versicherungsinteressenten.
Individuelle Konzepte – speziell abgestimmt auf die jeweiligen Absicherungsbedürfnisse – und Nischenprodukte sind unsere Stärken.
Übernahme von Finanzierungsrisiken
- Weltweite proaktive Sicherung des Umlaufvermögens gegen wirtschaftliche und politische Risiken
- Sicherung der eigenen Marktposition durch Liquiditätsabsicherung
- Schutz vor Insolvenz des eigenen Unternehmens (Folgeinsolvenz)
Steigerung des Cashflows
- Unterstützung bei Insolvenz eines Ihrer Kunden sowie schnelle Entschädigung im Schadenfall
- abgesicherter Debitorenbestand führt zur Verbesserung der Bonität/Bilanz
Unterstützung des Forderungsmanagements
- kostengünstige qualifizierte Bonitätsprüfung von Neu- und Stammkunden
- Vorbeugung von Forderungsausfällen
Vertriebsförderung
- Akquisition guter Kunden und Erschließung neuer Märkte
- Möglichkeit der Einräumung attraktiver Zahlungskonditionen
-
Basic Finance: Umfangreiche Absicherung mit individuellen Gestaltungsmöglichkeiten
Basic Finance (BF)
Mit der BF bieten wir Ihnen einen umfangreichen Versicherungsschutz mit individuellen Gestaltungsmöglichkeiten sowohl für inländische als auch für ausländische Unternehmen.
Sie enthält alle klassischen Insolvenztatbestände und berücksichtigt darüber hinaus auch die spezifischen Belange des Exportgeschäftes und die jeweiligen regionalen Rahmenbedingungen.Der Versicherungsfall tritt ein:
- bei Eröffnung des gerichtlichen Insolvenzverfahrens oder falls die Eröffnung des Insolvenzverfahrens mangels Masse abgewiesen wurde
- bei Annahme eines Insolvenzplanes oder Schuldenbereinigungsplanes durch das Gericht
- wenn mit sämtlichen Gläubigern ein außerordentlicher Liquidations- oder Quotenvergleich zustande gekommen ist
- wenn die Zwangsvollstreckung ganz oder teilweise erfolglos ist
- wenn die Zahlungsunfähigkeit eines ausländischen Kunden wegen Verschlechterung seiner Bonität droht
- wenn infolge nachgewiesener ungünstiger Umstände eine Bezahlung aussichtslos erscheint
Wir entschädigen außerdem im In- und Ausland den Versicherungsfall der „ungünstigen Umstände“. Hierdurch bleiben ihnen unnötige Kosten zur Beitreibung ihrer Forderung erspart, wenn sich ihr Abnehmer beispielsweise abgesetzt hat.
Zudem sind verschiedene Varianten der Prämienrückvergütung und Selbstbeteiligung möglich. Eine Prämienkalkulation erfolgt auf Basis der Informationen aus der Vordeklaration Warenkreditversicherung.
-
ZMART: selektive Absicherung bestimmter Kunden
Sie möchten einzelne Risiken selektiv versichern und haben bereits Erfahrung mit einer Warenkreditversicherung? Dann sind Sie mit der WKV Zmart gut beraten!
Die wesentlichen Merkmale sind:
- größtmögliche Flexibilität im Hinblick auf die Höhe der zu versichernden Forderung
- Anbietungsrecht
- wenig Obliegenheiten
- kein Zwang zur Vereinbarung des Eigentumsvorbehalts
- Kombination mit unsrem Top-Up-Produkt ZACC möglich
- Limitprämie
-
Investitionsgüterkreditversicherung: Absicherung langfristiger Projekte
Investitionsgüterkreditversicherung (IKV)
Möchten Sie als projektausführendes Unternehmen einen einzelnen Auftraggeber absichern, bieten wir Ihnen mit unserer IKV den richtigen Versicherungsschutz.
Die wesentlichen Merkmale sind:
- Absicherung eines Projekts im Anlage- und Investitionsgüterbereich mit längeren Laufzeiten
- ab ca. EUR 500.000 EUR Projektvolumen
- bis 36 Monate Laufzeit
- Risk Assessment by Zurich
- Festprämie
-
Specific Account (SpA): Absicherung kurzfristiger Einzelrisiken
Specific Account (SpA)
Unsere Specific Account bietet Ihnen eine Absicherung von Einzelrisiken. Ihre Wünsche können hier individuell berücksichtigt werden.
Die wesentlichen Merkmale sind:
- Risk Assessment by Zurich
- Absicherungsbedarf ab 300.000 EUR
- Einmaliger oder revolvierender Versicherungsbedarf
- Festprämie
-
Zurich Additional Credit Contract: Absicherung von Deckungslücken
Zurich Additional Credit Contract ZACC und ZACC Plus
Haben Sie bereits einen bestehenden Versicherungsvertrag, können Sie mit unseren Top-Up Versicherungslösungen Ihre Deckungslücken schließen.
Über einen Rahmenvertrag mit Anbietungspflicht, für Forderungen die höher sind als das gewährte Limit des Primärversicherers, erreichen Sie den bestmöglichen Versicherungsschutz bei maximaler Flexibilität.
Wir bieten Ihnen zusätzlich die Möglichkeit Einzelrisiken oder einen definierten Ausschnitt zu versichern.ZACC
- Aufstockung des ursprünglich angefragten und eingeräumten Kreditlimits eines Primärversicherers
- Risk Assessment by Zurich
- Limitprämie
ZACC Plus
- Pauschale Kreditlimitzusage
- max. EUR 200.000,- bis zur ursprünglichen Summe des Antrags beim Primärversicherer
- mind. EUR 50.000,- Teilzeichnung beim Primärversicherer
- Mögliche Zusatzdeckung durch Zurich (Anbietungsrecht) über die pauschale Kreditlimitzusage hinaus
- Limitprämie
-
Sonderlösungen
Excess of Loss (XoL)
Sie möchten Ihr eigenes Kreditmanagement rückversichern? Die Excess of Loss ist hier die richtige Wahl! Außergewöhnliche, existenzielle und unvorhersehbare Großrisiken können so abgesichert werden.
Die wesentlichen Merkmale sind:
- Kreditlimitvergabe in Eigenregie
- Absicherungsgrundlage ist Ihr eigenes Kreditmanual
- Individuelle Vertragsgestaltung
- Flexible Prämiengestaltung
Leasingkreditversicherung
Sie möchten eine Einzelabsicherung, die Sie als Leasinggeber gegen Ausfällen von Leasingraten bis 10m EUR pro Leasinggut absichert? Grundsätzlich können Leasingraten für neue wie gebrauchte Leasinggüter abgesichert werden. Es sind Laufzeiten bis 60 Monate möglich.
Die wesentlichen Merkmale sind:
- Zielgruppe: Leasinggesellschaften und Banken
- Mobile Anlagengüter,
Kein(e): Real Estate, Schiffe, Flugzeuge und KFZ-Flotten - Leasingnehmer in Deutschland und Österreich
- Absicherung von Maschinen und Produktionsanlagen sowie beweglichen Anlagegütern
- Risikoprüfung erfolgt durch Zurich CL Deutschland
-
Kooperationen
Verband der Chemischen Industrie e.V. (VCI)
Sie sind Mitglied im Verband der chemischen Industrie e.V. und möchten bei Ihrer Absicherung gegen Forderungsausfälle von attraktiven Prämien- und Sonderkonditionen profitieren? Im Rahmen der Kooperation zwischen dem Verband der Chemischen Industrie e.V. (VCI) und der Zurich-Gruppe Deutschland ist dies möglich.
Die wesentlichen Merkmale sind:
- Innovatives Prämienstufenmodell mit attraktiven Prämiensätzen
- Kreditversicherung zu vergünstigten Konditionen
- Kreditversicherungsverträge auf Einzelvertragsbasis auf Grundlage des VCI-Rahmenvertrages
- Einteilung der VCI-Mitglieder in 3 Klassen:
- versicherbarer Jahresumsatz bis einschließlich 100m EUR
- versicherbarer Jahresumsatz ab 100m EUR bis 200m EUR
- versicherbarer Jahresumsatz ab 200m EUR
-
Warenkreditversicherung Online
Mit dem WKV-Online-Service haben Sie mit wenigen Klicks Zugriff auf Informationen rund um Ihre Warenkreditversicherung. Stellen Sie Ihre Anträge auf Versicherungsschutz bequem und zeitsparend online. Über die Download-Funktion haben Sie Zugriff auf Ihre Kundenliste. So behalten Sie stets den Überblick über laufende und entschiedene Anträge zu Ihrer Warenkreditversicherung. Sie möchten den WKV-Online-Service nutzen? Senden Sie uns das Anmeldeformular ausgefüllt zu oder wenden Sie sich gerne an Ihre Vertragsbetreuerin oder Ihren Vertragsbetreuer.
Bei Problemen mit Ihrem Zugang wenden Sie sich gerne an:
-
Downloads
Ihre Zurich Ansprechpartner